您好,欢迎访问拉卡拉POS机办理官网!

分站

新闻中心

当前位置:首页 > 新闻中心 >

2022年POS机套现“顶风作案”,违规平台数不胜数!

阅读: 72   时间: 2022-05-26
  2022年POS机套现“顶风作案”,违规平台数不胜数!
  近几天,许多消费者向《北京商报》记者报告,他们经常接到一些支付公司代理商POS机销售人员的电话。另一方主要以处理信用卡为由推广POS机。虽然他们声称免费办理,但在实践中绑定银行卡后,他们提前扣除了数百元的押金,事后没有退还。
  为了验证消费者的说法,《北京商报》记者对多家支付公司的POS展示行业进行了个人调查,发现市场一片混乱
  ,在推广环节,《北京商报》记者近日收到一家支付公司的POS机推广邮件,称记者2022年账户消费还款记录超标,平台自动发送了收款礼品POS机。但需要注意的是,该邮件特别标注了“仅限信用卡用户使用”;《北京商报》记者在处理过程中,以处理POS提款为由,成功联系了多家支付公司代理。其中,在注册过程中,记者发现,虽然一些公司在处理POS机时需要实名认证并填写门店信息,但在实际操作过程中,即使填写虚拟商户信息,也可以通过。审计链接可以描述为“虚拟”;为了推广POS机,支付公司的代理商甚至不需要审核商户、签订合同、营业执照等材料。当记者问及通过POS机套现是否涉及违法行为时,对方甚至表示,所有这些都是合规业务。
  在处理POS机后,一些代理商向《北京商报》记者介绍了一系列“卡维护提示”,以避免资金监控,包括“每次刷卡不能超过总金额的30%,不能总是刷整数,不能总是刷0、6、8、9的尾号”,“每次刷卡间隔超过4小时”等
  苏晓瑞告诉《北京商报》,目前市场混乱,甚至有在线POS机。例如,通过社交媒体软件和视频平台进行宣传的行为仍然存在,一些第三方支付机构对商户的管理仍然存在疏漏,导致POS机提款和其他行为的机会。“事实上,有许多机构打着支持提款的旗号宣传营销,以便在线下服务中销售POS机。”王鹏波还指出,从支付行业的角度来看,这些问题屡禁不止,主要原因是为了获取更多的利润。行业竞争激烈,利润点不断被稀释,因此会有很多政策外的非法经营。
  事实上,近年来发生的跨境赌博、套现、电信诈骗等许多违法犯罪活动也与非标POS业务直接或间接相关,值得一提的是,警方一直在打击POS机的违法犯罪行为。
  5月13日,一些媒体报道称,中国西南地区最大的跨境赌博POS机非法操作案件近日结束。其中三人被判刑,最高的一人被判处六年监禁。据了解,一些犯罪分子在了解POS机可以在国外使用的方法后,根据他人提供的身份信息,安排员工使用PS伪造商户营业执照,并以商户名义向支付公司注册,申请POS机。申请POS机后,安装相应的程序并进行检测(主要是为了避免真实的定位信息),然后将这些机器发送到澳门进行非法外汇交易,并为赌徒提供套现服务
  对于POS套现等混乱的后续处理,王鹏波认为,首先,监管部门出台了一系列相关法律法规,对相应问题进行了规范,如近期出台的《支付受理终端管理规定》,有利于从根本上解决此类问题。此外,支付机构应与银行形成联动机制,加强风险防范意识,如严格审查申请人的条件和金额,强化商户的违约责任;此外,加强代理管理。
  在监管层面,要加强对支付机构的监管,坚决整顿实名制实施、特约商户管理等违法灾区,完善投诉举报机制,促进问题机构和企业的早期发现和处置;在制度层面,我们需要完善内控管理,特别是加强对代理人的管理,消费者需要明确金融业务许可经营的原则,了解和理解法律,不相信销售人员和代理人的所谓话语,避免资金落入犯罪分子的口袋。

  本站是拉卡拉pos机成都办理官网,提供官方网站的拉卡拉POS机,利率低,秒到账,可刷信用卡、京东打白条、蚂蚁花呗、扫二维码等全面的付款方式,适用绝大部分付款情景,靠谱一清,安全性平稳有着金融机构授予付款业务流程许可证书,安全性合规管理,到账平稳。

2022年POS机套现“顶风作案”,违规平台数不胜数!

最新资讯
100%正品
精选诚信商家,正规公司直发
极速发货
承诺在48小时之内发货
售后服务
天无理由退换,15天商品质量担保
地址:成都市武侯区汇点4座  电话:4000860036    © 备案号:蜀ICP备16018957号-3    技术支持QQ:765133378
友情链接:
微信号已复制,请打开微信添加咨询详情!
- 免费申领POS机 -